Dev banka kara para aklama nedeniyle ceza aldı! 62
Toronto-Dominion Bank (TD Bank), kara para aklamayı önlemeye yönelik yasaları ihlal ettiğini kabul ederek, ABD’deki düzenleyicilere toplamda 3 milyar dolar ceza ödemeyi kabul etti.
### 3 MİLYAR DOLAR CEZA
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, bir basın toplantısında TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiği ve buna ek olarak birkaç suçtan dolayı suçlu bulunduğunu açıkladı. Garland, bankanın 1,8 milyar dolarlık cezayı kabul ettiğini belirterek, diğer düzenleyici kurumların uyguladığı yaptırımlarla birlikte TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık ceza kesildiğini ifade etti. Adalet Bakanı, “TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabullenen en büyük banka ve kara para aklama suçunu kabul eden ilk ABD bankası olma özelliğini taşıyor” dedi. Ayrıca, verilen cezanın Banka Gizliliği Yasası çerçevesindeki en yüksek ceza olduğunu vurgulayarak, Adalet Bakanlığının bir bankaya ilk kez günlük para cezası verdiğini de belirtti.
### FINCEN’DEN DE REKOR CEZA
ABD Hazine Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) tarafından TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolarlık “rekor” bir ceza uygulandığı duyuruldu. TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalardan biri olduğu belirtilirken, cezanın tarihsel olarak bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en yüksek ceza olduğu ifade edildi. Ayrıca, bankanın çalışanlarına ait şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etme konusunda da yetersiz kaldığına dikkat çekildi.
### FED’DEN DE CEZA
ABD Merkez Bankası’ndan (Fed) yapılan açıklamada, TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle bir para cezası verildiği kaydedildi. TD’nin, ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarında yeterli risk yönetimi ve denetimi gerçekleştiremediği, bunun sonucunda ise yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı gelirin aklanmış olabileceği belirtildi. Fed, bankanın belirtilen yasalara uyması ve risk yönetimi konusundaki eksiklikleri gidermesi için önlemler almasını talep etti. Bu ceza, Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) tarafından atılan yaptırımlarla birlikte toplamda 3,09 milyar dolara ulaştı.
### “BU, BANKAMIZIN TARİHİNDE ZOR BİR DÖNEM”
TD Bank Group Başkanı ve CEO Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, “ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızla ilgili hataların sorumluluğunu üstleniyoruz. Gerekli yatırım, değişiklik ve iyileştirmeleri yapma taahhüdünde bulunduk. Bu, bankamız için zor bir dönem. Bu hatalar benim CEO olarak görev yaptığım dönemde meydana geldi ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim,” ifadelerini kullandı.